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搜易贷“内外兼修”严控反洗钱 合规建设再进一程
  
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2019年1月,中国互联网金融协会发布《关于互联网金融从业机构接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的公告》(以下简称“公告”)。公告显示,根据中国人民银行,中国银行业保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》的规定和相关要求,互联网金融反洗钱和反恐怖主义融资网络监控平台(以下简称“网络监控平台”)已在网上试运行,财务机构,网络支付机构和其他机构已经主管部门批准或设立备案依法互联网金融业务可以访问网络监控平台。 Souyi Loan已成为首批及时访问网络监控平台的机构之一,也是在网络监控平台启动前参与内部测试的组织之一。它还积极参与基于平台的工作交流,信息共享和风险评估。

据悉,网络监控平台接入机构包括:依法从事网络借贷,网络借贷信息中介,股东融资,互联网基金销售,互联网保险,互联网信托和互联网消费金融等机构。公告要求上述机构应按照《管理办法》的规定,于2019年1月31日前通过网络监控平台向中国人民银行登记反洗钱和反恐融资。

据报道,Souyi Loan已经在内部和外部进行反洗钱和反恐融资。从内部“细化”,Souyi Loan已将反洗钱纳入公司的综合风险管理系统,形成以《搜易贷反洗钱与反恐怖融资内控制度》为核心,客户身份,客户身份信息和交易记录保存,大型可疑交易的系统报告,清单管理和其他系统的补充,涵盖各种商业活动的反洗钱责任。并运作流程,涵盖公司各部门和业务线,指导反洗钱合规工作的有效发展。

搜易贷完成了第一阶段反洗钱体系建设,从技术上保证了反洗钱体系的完善,并相继推出了针对行业交易特点设计的监测指标,比如短期内监控贷款人账户的异常行为。实现对客户交易的实时风险预警和可疑交易分析,对可疑交易监控模块人工抓取的可疑交易进行定性,确保可疑交易甄别的准确性和有效性,并依靠技术手段反洗钱监管能力的创新创造了核心竞争力。

此外,搜易贷将反洗钱文化融入整体合规文化管理,反洗钱文化建设从高级管理层做起,在各级营造积极的反洗钱文化氛围。2018年10月[0X9A8B]发布后,风险控制部及时组织相关部门负责人[0X9A8B]的集体管理,开展客户身份识别、大额可疑交易监控、客户身份识别等反洗钱核心工作。数据和交易记录的保存。会后,与会人员将向有关部门传达和贯彻学习精神,树立全员服从的意识。

从外部布局来看,搜房易贷始终保持与监管部门的沟通。随着我国反洗钱工作的深入开展,搜易贷积极配合行业调研工作,识别客户身份、利益主体身份、可疑交易等。监测与报告、反洗钱内部控制规范等,收集国内外研究资料,提供行业现行参考规范,为网络监测平台建设做出贡献。

公司自成立以来,一直以合规建设为基础,以合规经营为底线。搜易贷款创始人兼首席执行官何杰表示:“搜易忠诚自诞生以来,一直是自律与合规的第一原则。当行业进入强监管时,搜房易贷也能稳步发展。合规建设积累多年。目前,网上贷款行业整顿工作正在稳步推进。搜房网贷款严格自我要求,积极跟进,力争成为行业合规建设的标杆企业。”

搜索和易于融资的合规性建设处于行业的最前沿,零财务《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》在中期和长期保持前三位。搜索轻松贷款是中国互联网金融协会的理事单位,第一批正式访问互助金协会信用共享系统,也是互助金协会信息共享平台的前17名访问成员之一;早在2017年与华夏银行北京分公司合作推出了基金存管系统;获得公安部国家信息安全等级保护三级认证,电信营业执照和ICP备案。同时,Search Easy Loan和Baixing Credit Information的系统界面已进入测试过程,并利用技术创新积极参与市场化个人信用信息系统的构建。

随着在线贷款合规备案流程的加快,行业洗牌工作愈演愈烈,平台综合实力差距进一步扩大。具有注册资格的平台有序归档,不合格平台将有序撤销。该平台的优势更加突出,并将得到监管机构和贷方的认可。

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